Assets: Passing on a portfolio - how to make it easy for your children
If you want to bequeath a depot, you should make some provisions. Otherwise, it can be not only cumbersome but also expensive for the heirs.
Vererbtes Depot ist ein wichtiger Aspekt der Nachlassplanung. Erblasser sollten verschiedene Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass ihre Kinder den Zugriff auf das Depot schnell erhalten und geringe Steuern entstehen. Eine Vollmacht ist ein wichtiger Schritt, da sie den Erben ermöglicht, direkt auf das Depot zuzugreifen.
Diese Vollmacht sollte eine bankeninterne Vollmacht sein, um die Verwaltung ohne zusätzliche Prüfungen zu ermöglichen. Erblasser sollten sich auch davor hüten, das Depot an eine Erbengemeinschaft zu übertragen, da dies zu Konflikten führen kann. Stattdessen könnte der Erbe ein zusätzliches Vorausvermächtnis erhalten, um über das Depot allein zu verfügen.
Das Übertragen von Depot oder Depotanteilen während des Lebens kann ebenfalls steuerlich vorteilhaft sein und sollte in Betracht gezogen werden.
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