Bank of America, multado con 1.210 millones de dólares por violar las leyes de blanqueo y sanciones

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos multó a Bank of America por 1.210 millones de dólares por la violación de leyes contra el lavado de dinero y sanciones. La segunda mayor entidad bancaria de EE.UU. incumplió sus obligaciones de mitigar y reportar riesgos de seguridad nacional, incluyendo redes chinas de lavado de dinero y financiamiento ilícito a lo largo de la frontera suroeste.

Cuando un banco de tal magnitud no cumple con estas obligaciones, las consecuencias afectan no solo al propio banco, sino al sistema financiero estadounidense en su conjunto, según citó el secretario del Tesoro, Scott Bessent. Bank of America admitió haber infringido deliberadamente la Ley de Secreto Bancario al no reportar 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas.

La agencia FinCEN afirmó que el banco priorizó los ingresos, permitiendo que la actividad sospechosa se acumulara durante largos períodos sin investigación, y no respondió de manera oportuna a las crecientes señales de alerta de sus clientes. Como parte del acuerdo, Bank of America deberá trabajar con un tercero en una revisión retrospectiva de transacciones y someterse a una revisión independiente de la eficacia de sus programas de monitoreo.

El Tesoro también imposó a Bank of America una multa civil de 750 millones de dólares a la OFicina del Contralor de la Moneda y un acuerdo de 11,6 millones de dólares con la OFAC por infracciones de programas de sanciones relacionados con Irán, Rusia, narcotráfico y terrorismo global. Esta multa es la tercera mayor de Bank of America, solo superada por las multas impuestas a Binance y al banco TD Bank en 2023 y 2024, respectivamente.